全球股市7月以來震盪加劇,使國內投資人利用定期定額扣款投資方式與日俱增,統計至今年7月底,定時定額扣款人數為50.6萬人,扣款金額34.5億元,創下七年來新高,而目前國內投信發行的基金,已有三檔單月定期定額扣款金額超過1億元,是市場最具人氣的基金。
統計目前國內單月扣款超過1億元的基金,有群益馬拉松單月扣款1.01億元、群益創新科技單月扣款1.31億元與國泰中小單月扣款1.59億元,保德信高成長單月扣款亦有7,884萬元,名列第四。
分析單月扣款金額超過1億元的基金,該基金總規模都不小,其中群益馬拉松及群益創新科技基金都超過100億元,至於這些大型基金,依其長期持續扣款的績效來看,平均一年績效達39.1%,五年期長期平均績效亦有134.1%的水準,表現相當亮麗。
根據統計,定時定額投資人往往熬不過連續六個月的負報酬率,很多人會選擇停止扣款或認賠殺出,讓過去累積的投資效益功虧一簣,但依經驗顯示,市場景氣循環約二至三年,定期定額必須堅持走完空頭景氣波段循環,當景氣從谷底翻揚,股市開始邁向多頭之際,獲利效果才會顯著。
群益投信總經理賴政昇指出,定期定額投資是目前介入市場的良方,透過平均分攤投資成本的概念,在下跌過程中累積更多單位數,一旦恢復上漲走勢,往往可以帶來不錯的投資效益;而對定期定額投資人來說,持續扣款可帶來日後收益,最可惜的是因為股市一時的變化而停止基金扣款,反而會失去定期定額長期扣款的意義。
新光投信總經理黃植原認為,定時定額雖適合中長期理財規劃,但定時定額投資也不怕市場劇幅波動、也不必擔心市場下跌,與單筆投資須挑對時機才有獲利機會的投資特性相較,更適合現在的台股市場。
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