以資金狀況確定投資的數量的基本原則是：
1 、投資者投資股票的應是自己的寬裕資金，而且不應將大部分、甚至全部資金投資於股票。這一原則無論對於個人(自然人)或單位(法人)投資者都是如此。個人在投資股票時，在資金上必須留有餘地，以備其它用途。單位在進行股票投資時亦必須使用寬裕的自有資金，以便於企業的正常經營大流動資金需要。
2、 投資者不能用借貸資金投資股票。由於股票投資具有頗大的風險，投資者並不能保證每筆投資都能獲得成功，因此切不可靠借貸資金、特別是靠大量大借貸資金來進行股票投資。因為這種投資方法風險太大，一旦投資失敗，投資者本身已經遭受經濟損失，而且還要支付所借資金的利息和本金，在雙重壓力之下，投資者將會傾家蕩產為了保險起見，無論是進行短期投資，還是長期投資都不應靠借貸資金去投資，這是一條重要的風險防線。
以資金期限確定投資的期限
在考慮投資著自身資金狀況來確定投資數量的同時，還必須以資金的可用期限來確定投資使用的期限。也即是說，要根據資金可以使用時間的長短來安排資金運用的時間。以資金的可用期限來確定投資的期限一般有三種情況：
1、長期資金用於長線投資
投資者對於長期沒有其他用途的資金可以用作長線投資。即將半年以上沒有其他用途的資金購買股票，然後長期持有以獲得高額的股息和紅利的收益。長線投資的時間長短要根據資金得可用時間和投資者的投資目的而定。如果資金可長期使用，而投資者又想得到相對固定的高額股息和紅利收益，那麼投資者不妨長期持有股票。如果在持有一段時間後，投資者需要資金用於它途，那麼也可在適當的時機賣出以收回資金和賺取價差收益。在作長線投資時，必須密切注視並透徹了解股份公司的經營狀況、獲利水平和未來的發展前景，以確保長線投資的理想收益率和安全性。
2、中期資金用於中線投資
投資者對於幾個月內沒有其它用途的資金可以用作中線投資，即將在今後幾個月內沒有確定用途的資金投資於股票市場進行買賣交易活動，以賺取價差的收益。中線投資的風險相對小些，在投資者需要資金用於它途時，也可以隨時套現。中線投資最重要的是買賣時機的選擇確定，要將買賣的時機把握的恰逢期時，就能達到投資獲利的目的。進行中線投資不僅要了解該公司的經營狀況和獲利水平，還要準確地分析掌握股票市場價格的中期走勢。
3、短期資金用於短線投資
短期資金是指投資者短期不用的資金而用於短期投資的資金，在另一種意義上是指對投資者的資金運用無關緊要的資金而用於短期投資的資金。對於前者，投資者必須具有確定的把握，既在短線投資後能兌現收回資金和獲得收益，最低限度要兌現收回資金，因為這僅是短期不用的投資，不能超越資金的可用期限。對於後者，由於該資金對投資者無關緊要，不妨用作短線投資拼搏一下，以利用當天的價格變動或三、幾天內的價格變動作一些高賣低買的交易，以嫌取價差的收益。短線投資嚴格來說是一種投機行為，但它卻是構成股票市場交易暢旺的主要因素。
以股票的素質確定投資的股票
投資何種股票是投資者重要的投資選擇。要選擇投資的股票，就必須考慮股票的素質，而股票的素質實際上是該股票發行公司的素質，因為股票的素質要由該股份公司的素質來體現。也即是說，公司的經營狀況、盈利水平和發展前景，這些決定了股東的股息水平和紅利分配水平，並且會影響該股票的市場交易價格。選擇一種素質較好的股票，它可以給投資者帶來多方面的好處，如獲得高額的股息和紅利；帶動股票的增值；以及在需要兌現時得的頗高的市價上漲的額外收益等，但若選擇了一種素質差的股票，那麼，它將給投資者帶來相反的結果；股息減少，難以分紅，股票貶值，在兌現時矇受價格下跌損失等。因此，必須注意以股票所具備的素質高低來選擇投資的股票。要選擇一種具有較好的素質的股票，主要可參考以下幾點。
1、 該股份公司的資產實力較強，經營狀況較好，發展業績卓著，利潤水平頗高；
2、 股東的投資收益率較高，即股息率較高，預計的分紅水平亦將在一個較高水平上；
3、 股票市場上該種股票的價格呈現上漲的趨勢，而且一路往上攻擊。該種股票的市場交易較為活躍和暢旺。
選擇素質較好的股票進行投資，亦不是千篇一律的，既並非要完全以現時或預測的上述主要標準來衡量，有時亦可以用其它的因素來判斷。因為影響股票價格的因素是多方面的，而且股份公司的經營狀況亦可能被一些不易察覺的現像所掩蓋。有些股份公司的經營狀況看來尚來，但或許就此走下坡路；有些股份公司的股息和紅利較高，但亦可能是以減少公司的資本積累為代價的；有些股票的市場價格一路往上攻擊，但可能由此而一路下跌，在這種情況下，投資者的投資選擇就是一種失誤。而有的股份公司現時的經營狀況並不理想，投息率亦不高，但只要發現該公司問題的症結，並?這一症結並不難解決，而且一旦解決就可能使該公司的經營狀況大為改觀，在這種情況下，投資者亦不妨作出投資這種目前暫“無效益”股票的選擇。
以股價的走勢確定投資的時機
選擇素質較好的股票進行投資固然重要，但更重要的是根據股價的變動走勢來確定最佳的投資時機。影響股價變動的走勢因素是多方面的，即包括股份公司的因素，也包括市場的因素，還包括政治、經濟的因素以及人為的因素等。因此，要判斷分析股價變動的走勢需要從個別因素作用和各因素相互作用的綜合作用來分析。各種因素的影響時效亦是有區別的。股份公司因素是一種長期影響股價走勢的因素。股份公司的經營狀況和發展前景會對該種股票的價格走勢起長期影響作用。市場因素和突發的政治因素及短期或中期內左右股是的變動。而技術因素和人為因素一般只起短期的影響作用，它的影響只在短暫的時間內起作用。各種因素的時效作用是投資者判斷股價走勢，確定投資進機需要注意的問題。投資者投資目的的不同，對股價走勢的判斷和時機的確定亦會不同。作為長期投資者，他判斷股價走勢的基本因素是股份公司的因素，和市場價格走勢的其他長期因素，股價的短期內波動對長期投資者沒有多少影響，只要長期因素利多，他的長期投資決心就是不應動搖。作為中期中短期投資者，他們判斷股價走勢的基本因素是影響股價走勢的中期或短期因素。由於他們投資的主要目的是嫌取價差收益，故他們必然十分關切買賣投資的時機選擇，因為這才是投資是否能夠獲得盈利的關鍵，特別是短期投機者。以股價走勢來確定投資的時機，這是中期、特別是短期投資者投資成敗的重要的一步，判斷正確，投資成功，判斷失誤，投資失敗，但是要正確地判斷股價的走勢，確定投資的最佳時點，這是一項技術性頗強、難度頗大的決策過程。這需要投資者具有扎實的股票投資的基本知識，掌握股價走勢分析的基本技術和要領，以及豐富股票投資的實踐經驗和果斷的決策意識。
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