2008年初全球股市由盛轉衰，鼠年投信基金募集趨勢，開始興起資產防禦概念風。根據證期局統計，近期投信新募集基金，全球高股息商品再度翻紅。繼年前寶來投信推出台灣高股息ETF，年後新光投信趁勢追擊，預計3月中旬募集新光全球高股息基金。
另外，像建弘全球貨幣市場基金與具避險機制的計量型基金，以及抗跌性佳的全球債券型、政府債券型基金，都是目前熱門的資產防禦概念基金。
債券、高股息商品再度翻紅
新光投信海外投資部協理邱志榮表示，年初以來國際股市表現疲弱，不少投資人選擇退場躲避股災，但從資產配置觀點來看，反而應該調整股債比例，降低攻擊型資產比例，拉高防禦資產比重較佳。尤其是近年來，隨全球股市大漲的主題式基金，包括金磚四國、原物料能源、環保趨勢，及單一國家等類型，這些基金往往漲得快、跌得也凶，選錯時點進場容易造成財富縮水。
面對今年美國經濟可能步入衰退，全球股市多頭疑慮升高，避免資產過度集中股市，邱志榮建議，防禦資產配置不可少，保守型投資人可以分散資金布局全球債市，包括政府公債為主的債券型基金，積極型投資人可以酌量增加全球高股息商品。
因為從中長期投資來看，當全球股市歷經大幅修正時，布局高股息基金，因投資標的的營運、財務相對穩健，股價波動程度較低，抗跌能力相對其他類型基金穩健，景氣翻揚時又因企業具配發股息收益，投資價值浮現，往往也能較其他基金具吸金效果。
積極布局 台股基金不可或缺
此外，台灣工銀投信表示，基金理財族面對金鼠年的全球情勢，應依照自己的理財習性來做不同的因應。首先，既然全球情勢下半年可望明朗，積極型投資人如果對下半年行情的期望較大，不妨利用第一季中旬開始做分批布局股票型基金，期待第二季以後股市的反彈。其中台股在全球股市兼具價值面投資與政策開放題材的加持，資產配置當中台股基金不可少。
其次，面對相對震盪的全球行情，穩健型投資人可以多元資產配置型的全球組合基金來做因應。投資組合當中最好兼具股票類的成長型資產、債券類的防禦型資產與資源類的多元性資產。
至於，不願意面對太大波動的保守型投資人，以50%的全球組合型搭配50%的債券型基金來做保守當中適度投資的資產配置。
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