被騙名單中包括蔣國樑2800萬，荷光華投信董事長陸大文830萬，復華金控董事長張立秋550萬，至於花旗環球證券台北分公司副總裁陳昌志被騙2100萬…。
這位經理為了填補股市投資失利的缺口，刻意加入辜仲諒成立的昆仲高爾夫球隊，結識社會名流，楊娉婷仗著財經的專業背景知識及球友的信任，誘騙被害人投資買股票，實際上卻大玩買空賣空技倆。
另外在1月9日的新聞報導，則是曾經接生蔣家第四代第五代的中山醫院董事長陳福民的受騙案。他誤信理財業務員的建議，把自己的退休老本做保守性投資，沒想到竟遭到理財業務員詐騙。三年多下來，近2000萬台幣全部被騙光光。騙他的業務員，還曾經是他的病人。
由此可見，會上當受騙的，並非平民老百姓所專有，社會上各種三教九流的上當例子，多如過江之鯽。所以有很多人都這麼感嘆：四處猖獗的詐騙行為，不但已經嚴重破壞了人與人之間的信任感，更是讓民眾陷入投資理財處處不安全的恐慌境界。
投資理財的世界中，真的沒有完全安全的地方嗎？事實上，危機與風險雖然無處不在，但是如果一般民眾能夠認真做好以下的方法，還是可以達到趨吉避凶的效果。
一、公司最好是國內登記有案且核准成立的。依照國內的法律，什麼業務必須擁有什麼職照，是區分得清清楚楚的。光是寫個「投資顧問公司」，並不代表可以合法承做金融商品。
不可否認，有些海外的金融商品確實是比國內合法銷售的標的，要來得更具吸引力一些。雖然不表示民眾購買這些商品，一定就會上當、受騙，但是至少當發生事故時，國內投資大眾想要進行申訴或興訟，卻是難上加難。
由於「跑得了和尚，跑不了廟」，與國內合法機構往來，當發生任何糾紛時，至少能夠找得到一個可以負責的單位。既然同樣是投資理財，一般民眾又何苦要自己的錢過不去？
當然，過去也曾經有透過國內合法登記核准成立的金融機構，轉介到海外下單的例子。同樣的道理，這些商品也不是不能購買，而是民眾必須再三與國內這家轉介機構的關係。只不過，未來就算有任何爭議，國內這家轉介單位，也是沒有多少應負責任可言的。
二、對於業務員的身份，也要再與公司double-check。當然嘍，所撥的電話絕對不能是對方給的，最好是自己查一下104或105查號台。就算是過去認識的人，在這個「人心不古」的年代，還是多加小心謹慎的好。
民眾如果有空，可以在下單之前，到業務員所說的公司去走走，確定一下業務員所說是否屬實。此外，在正式下單的第一次，最好選擇在業務員的辦公室內進行。如果情況不許可，至少也要看一下對方的工作證或是相關證照，並且與金融機構再三確認。
三、往來過程中收集相關證據或是錄音。從事前的廣告文宣DM、開戶文件，一直到下單之後的成交回報等資料，客戶都應該仔細保存，並且用一個專門的檔案夾妥善保存。
過去有很多案例，都是業務員並未實際下單，而只是單純進行買空賣空的方式。為了取信於客戶，偶爾會將部分獲利所得，匯入到客戶的帳戶內。許多客戶不疑有他，等到事件爆發之後，由於公司沒有經手整個交易過程及金額，所以在後續求償上倍感困難。
所以，客戶除了下單要錄音之外，最好要請對方公司提供下單成交回報資料，自己也要定期追蹤、關心。這樣一來，也可以在了解自己的賺賠結果之下，迅速做出停損的決策，讓虧損降到最低。
四、匯款帳戶要確定是公司而非個人。例如過去曾經發生過有些不肖保險業務員，向客戶收了保費，卻沒有把錢實際交給公司。事實上，如果匯款帳戶是公司而非個人，只要業務員沒有客戶的存摺或印章，也很難動用到客戶的帳戶餘額。
值得一提的是：有些民眾很喜歡由保險業務員或收費員，固定來家裡收費。為了避免發生糾紛，最好還是改為銀行轉帳或是信用卡刷法付費，不但可以留下繳費的證據，也能確保保費都是直接繳到保險公司。
五、重要的存摺及印章，千萬不要交給業務員。這是金管單位三不五時的叮嚀及宣導內容，只不過仍有不少民眾為了怕麻煩，還是會將自己的印章、存摺等交給業務員。
六、心態上的調整。天下沒有不賠錢的投資，而如果是資金不多，投資屬性又非常保守的尋常小老百姓，除了「固定收益型商品」之外，幾乎沒有其他流動性高，既不必擔心匯兌風險，又能穩穩抓住一定收益的工具了。
所以，投資人既然要想投資獲利，賺取比銀行定存還要高的收益，就不能怕風險，也要有虧損的打算（避免唯一的方法，是做足功課，並且設定好停損的機制，而不是事後反悔）。如果民眾只想「保本又保息」，銀行定存及債信較佳的債券（例如政府公債），大概是唯二可以考慮的標的。
當然，由於台幣定存利率非常之低，有些銀行會慫恿客戶將錢，轉到其他高利率的外幣定存上。只不過，外幣定存的利息雖高，但是會有一層存款戶所無法掌握的匯兌風險。所以，沒有外幣實際需求的保守投資人，最好還是老老實實地存台幣定存吧！
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