| 要成為全球第一就不能不耕耘中國金融市場 匯豐控股在中國滿地開花 | |
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外資銀行在台灣的購併腳步正趨於白熱化，中國在年底也將完全開放金融市場，身為歐亞最大的金融機構，匯控不只將與其他外資爭奪台灣有潛力的商銀，更重要的是採用雙面策略，一面拓展中國的網點，一面入股資質好的中資金融股。 | |
| 渣打銀行近幾年在亞洲併購的速度加快，買下竹商銀的股權後，更是讓外資銀行佈局台灣金融業更加的白熱化。其中花旗與僑銀可能會加速討論出售股權事宜，且傳聞渣打與匯控打算加碼搶親。另一方面，前年遠東商銀與匯豐銀行高層曾有私下會晤過，商討購併的問題，可是因為遠銀體質好，經營者惜售，也不願意輕易交出經營權力，使得購併案持續延宕之中。而且遠銀與僑銀相較之下，僑銀價碼相對便宜，加上股東願意讓出經營權，因此市場紛紛猜測匯控可能先與花旗搶婚，萬一失敗再回頭向遠銀下工夫。 渣打這幾年來，購併了韓國第一銀行等，佈局顯然較匯控來的積極，但其實已經成立一四一年的匯控，在四十七年前就已經開始購併之路，而且每一次併入資質不錯的銀行或融資公司後，都能讓他的資產、營收、獲利大幅躍進。之後更藉著佈局全球，而把各地的資產在香港、倫敦、紐約、巴黎四地上市，從中不但提高品牌知名度，更增加其融資平臺，使得其購併的資金來源無虞。 因全球併購而成為資產最雄厚的銀行 匯豐控股是亞洲、歐洲最大的金融機構，與花旗銀行及美國銀行並列全球前三大銀行。至今年上半年度，匯控的總資產較去年底成長十八．五％，達一．七四兆美元，一舉超過花旗及日本金融龍頭三菱日聯金控。而花旗的資產僅較去年度成長不到九％。 若要深究匯控在變身如此龐大的金融集團後，其資產、營收及獲利都還能保持十五％以上的成長的原因，那麼「全球併購佈局」的策略，絕對是最優先的答案。從表中可以看到，在千禧年以前，匯控早期的併購主力為英美地區的金融機構，二○○○年以後，則轉向中國、韓國、日本等亞洲區域。尤其九二年收購英國米特蘭銀行後，更把總部遷到倫敦，讓該行逐步晉身為全球大型金融機構。 匯豐集團是由香港上海商業銀行開始發展的，初期是以香港上海匯豐銀行開設分行在世界各地拓展業務。一九八七年，香港上海匯豐銀行收購米特蘭銀行十四．九％股權，九一年成立匯豐控股，並在倫敦及香港掛牌上市。九二年，再以四十億英鎊的出價擊敗萊斯銀行，收購米特蘭銀行其餘股權，匯豐控股九二年底的資產總值也從九一年底一六○四．八億英鎊，大增七四％至二七九六．五五億英鎊。也因為米特蘭銀行的貢獻，其淨利及營收各成長一○七％及四○％。 之後又陸續收購了墨西哥瑞豐金融集團、美國利寶集團及其分支機構。○二年還進軍法國商業信貸銀行，使得匯控的獲利更上一層樓。○三年收購了美國最大的消費融資公司Household International後，讓過去重心在歐亞地區的匯控，一舉攻進美國的消費金融領域。也因為Household的加持，使匯控在○三年底，成為資產總值一舉突破一兆美元、獲利超過八十億美元的大型金融企業，其中Household就佔了集團卅二．八％的稅前淨利。 拓展中國市場是廿一世紀後最重要的步伐 除了美國市場之外，匯控也開始注意到中國金融業正隨著經濟的高速發展，而慢慢步入轉型。因此○一年率先入股上海銀行，○二年買下平安保險十％股權，○三年入股福建亞洲銀行，並協助子公司恆生銀行在同年拿下中國十大銀行之一興業銀行的十六％股權。接著在○四年時更斥資一四四．六億人民幣，取得交通銀行十九．九％股份，接著協助其加速上市。交銀在匯豐銀行的金字招牌保證背書之下，不但由虧轉盈。上市以來股價也漲了一倍以上。而且匯控至今仍是在中國投資金額最大的外資銀行，入股中資機構及自身發展的總投資已超過五十億美元。不過，其在日本及韓國的併購拓展，就沒有在中國那樣的順利。 雖說台灣金融購併開打，但匯控目前仍將大多數心力放在中國市場上。其在○四年二月，便成為第一家為中資機構提供人民幣服務的外資銀行，至今也是中國擁有最廣泛的人民幣服務網路的外資銀行。今年上半年度，其在中國的分行營業收益淨額，及入股中資機構的投資收益皆成長了四四％以上。 | |
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