作為第一家進軍大陸壽險市場的台灣壽險公司，上海國泰人壽總經理龔志榮表示，今年國壽在中國大陸的業務方向將進行大調整，過去開創初期以銀保、團保為主的過渡期，將逐步調整為個險為主。
團保銀保退位 業務方向大調整
以去年為例，銀保、團保與個險的營收分別為人民幣四億、一億、一億；但今年國壽主動將獲利差且風險高的銀保大幅調整，三類壽險的金額變動後，銀保只剩下二億，團保增長為二億，個險則增加為一．五億人民幣（下同）。
由於上海國壽未來長期的業務將以個險為主，團保與銀保都將退居配角，龔志榮透露，按照大陸人口與台灣國壽的發展過程來看，在調整壽險商品的過程中，國壽在大陸，未來一定會有百萬大軍的業務團隊。
為了因應未來這家合資壽險公司快速發展個險的策略，國壽首先主動停了不少銀保業務，同時在上海以外的沿海各省，除了廣西與海南外，都設立分公司；下一波除直轄市天津外，可能設立的地點包括武漢與鄭州，都位在中西部，象徵國壽的進一步擴充。
由於分公司與營業據點的擴充快速，目前國壽除了從台灣徵調一五○名台籍幹部外，也積極利用上海作為人才培訓基地，以此向外省市輸出，經過將近五年的努力，國壽逐漸走出陣痛期。
跨出長三角 台商客戶降至六成
包括經理、主任各級幹部，都將從上海送往沿海新營業據點。不過由於總部在上海，加上台資企業與台商也多數集中在長三角，目前當地的業務量就占了整個公司的一半以上，營業據點除了上海外，還包括無錫、蘇州、昆山、南京、南通、揚州、泰州等城市。
至於業務對象，進入大陸市場初期，在團保方面，台資企業就占了九成，但經過深耕本土市場後，業務量成長，但台商客戶的占比降到六○％；至於個保業務，則是以當地居民為主。
由於有儲蓄的習慣，即使是屬於壽險市場發展的初階段，大陸壽險保戶對純保障型壽險產品接受度仍不高，反而是有紅利的投資型保單大行其道，相對保險市場較成熟的台灣，彼岸民眾對壽險商品的喜好如出一轍。
雖然兩岸壽險保戶有志一同，都對有紅利的保單情有獨鍾，然而業務員對獎勵措施的喜好卻南轅北轍；在台灣向來以出國旅遊重賞業務員出名的國泰人壽，這項獎勵政策在大陸卻不一定好用。
上海國壽總經理龔志榮以國壽大陸經驗舉例，當地業務員對出國旅遊獎勵興趣缺缺，不過如果折合現金，則能讓業務員笑逐顏開。一位曾參與平安保險龍騰計畫的台灣資深業務主管認為，主要是大陸業務員的財富積累仍有限，出國有時反而是負擔，不如現金入袋來得實際。
此外，台灣壽險經驗放諸十里洋場也相當受用，國壽在上海經營第一年，就推出大陸壽險業者從未曾有的「長期看護健康保險」，這項在大陸還算新商品的看護險，不僅叫好又叫坐，還曾得到○五年上海市最受歡迎保險產品大獎。
雖然國壽規模仍無法與中國、平安兩大壽險龍頭公司相比，但在商品創新方面，一點不比大陸遜色。
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