金融海嘯，投資人慘賠，根據滙豐中華投信調查發現，在眾多慘賠案例中，投資人常犯3大致命錯誤，而導致日後虧損，包括買進一籃子基金卻不管理、只買名氣響亮的基金及搞錯資產配置意義。投信表示，這些錯誤認知或行為，可幫助投資人重新自我檢視，至少在下波行情起漲前，可調整重新再戰。
滙豐中華投信在12月初舉辦「基金健診」服務，短短2周就吸引近千人掛號約診。滙豐中華投信金融業務部協理羅瑞民表示，這次基金健診，看到各式各樣投資人。其中，有位投資人手上抱滿50多檔基金，光看明細就令人眼花撩亂，更遑論有效管理。
分批布局中國基金
這些基金全都是股票基金，還有9成集中在新興市場，波動自然劇烈。另外，投資人愛買市場最熱門基金，跟風效應明顯。等於剛好見證「市場多頭史」，沒多久就下台一鞠躬。像10年前日本基金，就是最好例子。
羅瑞民說，還有投資人完全誤會資產配置作法，以為透過不同銀行，買進同一檔基金或同一檔基金，買進不同幣別，就是做到「全方位」布局。基金公司表示，投資人抱一籃子基金，但全都買在同一個市場，仍不具資產分散效果，投資成績大打折扣。資產配置正確精神，應是掌握3原則，包括「精簡基金數量」、「股債投資不偏廢」，及「分散進場時點」。
保德信投信理財中心協理詹千慧認為，儘管年終獎金有限，但事先做好投資規劃，也能讓每分錢發揮財富效益。她建議，投資人在扣除必要開支後，不妨以3000~5000元小額投資、分批進場方式，布局明年經濟成長率較高的中國相關基金，為年終獎金創造加值機會。
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