合作力量大，本國金控與外商機構愈看愈對眼，近期本國大型金控銀行與外資機構合資成立投信、壽險蔚為風潮，土、洋間的界限越來越模糊。
本國金控公司看上外商機構雄厚的資金及先進的產品設計能力，外商機構則是看好本國金控擁有龐大通路，以及客戶名單。
尤其，這幾年保險、基金市場掀起削價競爭，讓愈來愈多業者重新思考是否該放棄散彈打鳥的一對多合作模式，改為更緊密的一對一策略聯盟或合資，或可提高投資報酬率。
一位不願具名的歐系外商壽險集團高層表示，銀行保險業面臨高度競爭，出現一對多（如一家銀行同時銷售多家投信基金或壽險保單，或者是一家投信、壽險公司委託多家銀行通路銷售）的合作模式，但在大家都相搶通路，還要比商品條件以及比佣金，一對多反而讓市場出現殺價競爭。
另一方面，勞退新制實施後，外商壽險公司原本雇用的業務員，都需要每個月提撥6%的退休金，對業者來說，無形中增加了很多成本，這也是有些外商壽險分公司紛在台萌生退意，轉而與本國金控銀行合作。
對外資來說，一個固定的合作對象，未來可以投入更多的資源，包括電腦資訊（IT）設備的投資，透過服務提升，才能真正留住客戶的心。
本國金控銀行則基於外商具優勢的商品開發能力及較高的管理技術，在面對國內大型金控激烈競爭下，客戶資料成了祕密武器，大家都希望自已的客戶資料，留在自已的手中。
率先與英國最大保險集團英傑華合資壽險公司的第一金工會就表示，過去第一金為新光金賣的保單，一年保費收入高達百億元，客戶資料也就流到「對手」手中。
不過，也有家大型金控高層指出，本國銀行金控之所以不敢買下小型壽險公司，是因這些公司有沈重的高利率包袱，新公司則沒有包袱，但新公司未來要成長，速度不會太快，效益如何還要再觀察。
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