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集團股才能胃納大資金

本期先探特別深入挖掘各集團的價值，篩選出物超所值的控股公司，供大家長線佈局時參考。

台股在三九五五低點時總市值為一一．二七兆台幣，到週四的總市值為一七．七三兆，市值增加了五七．二％，不過在此同時，附表中二六大集團中有十四個(五三．八％)增幅超過大盤，集團股並不是小型股，過半數優於大盤，意味著唯有大集團才能胃納龐大的資金，其中增幅最大為聯電集團的一一四．二％。

商辦精華：信義計畫區

媒體報導，為吸引資金來台，金管會將鼓勵「投資移民」，只要投資台灣三○○萬到五○○萬美元以上，就可享有永久居留權，且不受每年需住滿一八三天的限制，不必適用綜所稅累進稅率，對象不排除中國大陸地區，這對於陸資來台無疑再添薪火，台資回流、陸資來台終於引發外資搶補台股，未來台股的資金動能可說是方興未艾。

陸資來台，除了主權產業股之外，依照香港的經驗，未來精華區的頂級商辦需求相當大，目前精華商辦集中在兩個區域，一是台北市的信義計畫區，二就是以松山機場為核心，向外輻射的區域。

因此從松山機場下機的旅客，可以從完整的捷運動線，迅速到達復興敦北的商辦圈、內湖五期的商辦圈、內湖科學園區、南港軟體園區等，從松山下機將比從桃園機場下機要方便許多。因此，復興敦北商圈、內湖五期、南港沿捷運線附近，擁有大批商辦大樓、以及土地資產者，未來增值可期。

精華商辦：環松山機場

松山機場正門口就是敦化北路，一路直行就到達文華苑，京華城位置稍遠，不過二○一○之後周遭環境經大幅改善，而環亞百貨距離文華苑相當近，步行不到五分鐘就到，未來環亞百貨的優勢將如鑽石般無法掩蓋。而新光金與國泰金各持有近二百棟的商用不動產，倘若真正看好商用不動產的前景，則國泰金與新光金將是最後總其成者。

環亞百貨猶勝文華苑

中國移動宣布入股遠傳(4904)一二％股權，這個效應就像核爆一般，引爆了台股二十年來潛藏的動能。四月三十日台股大漲三七八．五一，外資大舉買超三二九．九四億，此後外資瘋狂買超，從四月二十九日買超逾百億元以來，外資連續六個交易日買超台股逾一一二七億元，成為推動台股最大的一隻手。

五月六日外資買超重心都在金融股上，除了中信金、國泰金外，買超前六名的全是金融股，外資追高的手法幾乎都是開盤前就以漲停板掛進，能夠買多少，就買多少，金融股分類指數更是出現罕見的噴出行情，分類指數一下子從四四七點大漲到七六０點。

陸資來台已成必然趨勢

中國移動能否順利入股遠傳，在政府政策鬆綁之前仍是未知數，但這是陸資來台初試啼聲之作，也就是說，陸資來台已成了必然的趨勢，眼明手快的外資眼看著這個台灣二十年來石破天驚的經濟發展新形勢，紛紛掉頭加入追買台股行列。

台股出現罕見資金大狂潮

台股從三九五五起漲，即使是已經漲了二千點，外資也多半淺嚐即止，且大多數外資對台灣經濟基本面都很悲觀，如今里昂居然反過頭來直指台股上萬點，連一向判斷精準，在外資圈很有口碑的高盛也都說台股目標價九０００點，比較保守的瑞銀也看七五００點，摩根士丹利預估外逃的二千四百億美元資金會回流，等於有八兆台幣的熱錢會回流到台灣，台商回流，陸資來台，加上外資大舉買超，台股出現罕見的資金大狂潮，簡直是一九八八年前後台股大投機行情再現。

最近看了一齣日劇，內容有段關於小學老師請大家寫一封信給十年後的自己，十年後再由學校寄出到自己家中。

看到這段突然有種似曾相識的感覺。想起我在十八歲那年買了本日記，第一篇就是寫給自己。憑著印象翻箱倒櫃，終於找到佈滿灰塵的泛黃日記。

「我今年十八歲，這是我第一次寫日記。覺得該記下些什麼，讓未來的我可以慢慢回憶。現在看這篇日記，是幾歲的我呢？讓我猜猜，應該是二十八歲，有個幸福完美的婚姻，老公依偎在身旁一起看著日記，笑著十八歲的我有多幼稚。這時小女兒跑來身邊，喊著要媽媽說故事，年紀較大一點的哥哥，堆著積木玩具。住在市郊坪數不大的小窩，但佈置溫馨且優雅。結束了多年在國際企業忙碌的職場生涯，專職做個主婦。」

看完我不自覺地莞爾。因為現在的我，三十歲，未婚且沒有男友。在一間小公司當著小小助理，租著市區破爛且昂貴的小屋。

年少的夢想沒有任何一點實現。

我想著畢業後的同學，有多少人在真的所謂「國際企業」打滾？

有多少人婚後婚姻幸福且快樂？

多數人還是做著每天抱怨的工作，只為了怕不景氣失業。

婚後老公不管家務，每天過著柴米油鹽的生活，唯一的心願是跟姊妹淘喝杯咖啡。

嘆了一口氣，我在末頁寫下：

像我們小時候，寂寞就是沒有朋友；當我們長大了，寂寞就是沒有愛，那是比沒有朋友的寂寞更加殘酷的寂寞。 如果我們深愛著某一個人，我們能承受必須分離的那一天嗎？而分離是生命的一部分，我們有可能深愛一個人而不害怕失去嗎？同時我也在想，我們有可能活著而不愛任何人嗎？

這就是我所謂的寂寞。 ──愛在暹羅

當時看電影時，這段話讓我好有感觸。

第一次意識到自己竟是如此脆弱，那晚，我哭得像個孩子。

孤獨，是足以摧毀一切的病毒；寂寞，足以殺死一頭恐龍。

寂寞是隱疾，同男人陽痿一般，顯示自己在某方面的無能，令人羞於啟口；是種傳染性的文明病吧，在水泥叢林這個適合潛伏的環境中伺機著，將這人作為踏板，那人視為中繼站，任何事物都可能成為媒介，無所不在的傳染途徑令人防範不及，咖啡和茶則是最常見的催化劑，其所誘發的失眠常是發病前的徵狀。

不曾向人提起自身的隱疾。只希冀自己能根除寂寞，但我清楚地明白一個道理：只要意識到本身的孤獨，一輩子都擺脫不了寂寞纏身，它已深深地、深深地植在肌膚上、骨骼中，在心中萌芽。

低沉的雨聲及老舊吊扇的運轉聲，聲聲地侵蝕著白晝築起的堅牆，那洶湧的寂寞自縫隙中滲透，那樣的冷意僵住了我的心神，激起一股想逃的衝動，逃到天涯海角，或某個懷抱中。

寂寞是一種病，寂寞起來，可是會要人命。

不知道是幸還是不幸，從小就未被王子與公主的童話迷惑，未曾相信婚姻能保證一輩子的快樂與幸福。

從來就不相信男人是可靠的，尤其是發現老實男偷腥起來居然義無反顧，而且自圓其說的功力高段到令人瞠目結舌。

既然天下男人皆如此，就姑且視風流為其天性，花心為其潛質，劈腿自是想當然爾。

但是說來天真，我居然從來沒懷疑過歷任男友對愛情的忠誠度，從未想過，他們可能曾經說謊、曾經劈腿、曾經背叛。而我幾近鴕鳥的向日葵思考模式，總是看著光明面的樂觀天性，居然活生生的，被一個即將步入愛情墳墓的前男友毀滅了。

現在的男人流行婚前告解嗎？幾年不見蹤影，未來也不會再聯絡的前男友，歷經重重困難，終於找到我並要求見面。

我抱著見見老友，但頗狐疑的心情，步入約定的咖啡館。本來有些不自在，擔心沒話聊的憂慮，其實很多餘。因為我坐下來說了聲：「嗨！好久不見！」之後，幾乎再也沒機會開口。

他緊張的背台詞似的，把我們交往的兩年間，他如何的不忠，如何的拈花惹草，如何忍不住誘惑的種種心情，交代得鉅細靡遺。隨著我眉頭皺得愈深，他頭就垂得愈低，愈顯得心懷愧疚。終於，他結束演講，我卻仍處於錯愕的情緒中，遲遲無法平復，但他卻似乎反而因為背完台詞，而顯得一派輕鬆。

見我眉頭深鎖一語不發，這位老兄由愧疚轉而面露憐憫，繼續語重心長地說出似乎也是早就準備好的結語：「妳的迷人之處，就是天真，但是，我希望妳學會保護自己，不要再讓我這麼擔心妳，好嗎？」

語畢，這位老兄瀟灑地起身，緩緩親了我的額頭，笑了笑便轉身離開。

對，他就這麼走了，留下兩杯咖啡的帳單給我。真是見鬼，平常伶牙俐齒的我無故受這種窩囊氣還不知即時反擊。所以我想，他的擔心或許是對的。

就像有陽光的地方就一定有影子，每個人也都有他的幸與不幸。

有些人看起來很光鮮，但你並不知道，在他的背後隱藏了怎樣一言難盡的陰暗與悲傷。

所以，親愛的，不需要去羨慕別人，上天雖然把你沒有的給了他，但也一定把他所沒有的給了你。

揪團分類: 演講/座談

活動時間: 2009-5-14   20:30  --  2009-5-14  22:00

揪團地點: 自家電腦

參加人數: 100人

經氣不景氣負成長時代

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有部片子講的主題-- 音樂無所不在。
包括在失散多年的母子腦袋中，會產生相同的旋律。
也因為如此，當男主角"August Rush"這位音樂神童
簡單學會吉他、鋼琴、譜曲等技巧後，
就把思念雙親的旋律給寫出來了，
當這段旋律響起時，充滿了對於音樂的熱情和親情的渴望，

揪團分類: 演講/座談

活動時間: 2009-5-7   20:30  --  2009-5-7  22:00

揪團地點: 自家電腦

參加人數: 100人

經濟不景氣，大家荷包縮水

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愛情需要學習。從來就沒有人教過我們要如何談戀愛！兩性相處有著許許多多有待彼此努力與適應，從心態上的尊重到行為互動；從雙方習慣適應到各種價值觀接近，以及你／妳是不是我的理想情人？我們要了解的是，兩個完全陌生的異性，從如何相遇進而有緣相知到相惜，絕非單靠「網路排約撮合」或者「婚友聯誼相親」硬生生地把兩個原本陌生的個體湊在一塊兒看彼此合意否？這種「外貌協會」方式未免過於粗糙與武斷。

試想，我們之所以希望藉由專業與安全的第三媒合機構，幫助我們在現今繁忙與複雜多元的人際關係中，試著找尋我們心目中理想心儀的異性對象，為的就是希望能夠有一份屬於自然而然的相識與相知關係，進而藉此「投緣」機會，在共同學習與面對愛情的課題下彼此醞釀昇華，培養默契，從而欣賞對方優點，同時也察覺對方的缺點，看自己是不是能夠包容，畢竟，認識一個朋友不容易，愛上一個人更難！

如果你認同愛情需要學習，婚姻要靠經營，「愛情學校」該是值得你我思考的有緣地方。在愛情學校裡，無論你是戀愛交友、感情諮商抑或是婚姻學習，透過專業愛情諮商師（MOL：the Master Of Love）指導，從心態出發到實際交往互動，從感情諮商到交友婚姻，藉由學習拉近彼此間了解與自然互動，從而產生情愫。當你真正喜歡一個人進而想接近他時，你反而擔心這擔心那的，患得患失的情緒讓你錯失許多機會。也許是你不知道該不該主動表達你的愛意？這樣做會不會有失面子？萬一被拒絕豈不太丟臉了？還有「我為什麼要主動打電話給他！他如果喜歡我，對我印象不錯，當然應該是他主動才對！」這一切一切的困擾都該請教你的MOL。

「如何讓我遇見你，在我最美麗的時刻。」這樣的期許如果應驗，該是何等幸福。但你有沒有想過你自己是否準備好？你會列出擇友條件選擇一個理想的異性朋友，而自身條件是不是也同樣「等量齊觀」？如果選擇共組一個家庭，你有沒有「睜一隻眼，閉一隻眼」的包容與擔待？如果你希望回到學生時代，同一班裡大家從陌生開始，經過共同學習成長，到後來彼此相知相惜甚至配雙成對，如果這樣的情景是你的期待，那麼「愛情學校」將是你遇見你的他／她的機會點。

愛情與麵包孰重孰輕？每個人心中的翹翹板或許搖擺不定，但我心中不免納悶，沒有愛情的麵包啃起來豈不索然無味？而空有味道的愛情又如何填飽肚子？如果這兩者能同時擁有，那許多人心中的掙扎就都消弭了。

許多女性在年輕時對愛情總懷抱著美麗的憧憬，認為婚後兩人一起奮鬥即可解決現實層面的問題。在這努力的過程中，女性總是發揮勤儉持家的美德，甚至吝嗇對自己好一點，直到丈夫事業有成時已人老珠黃。年少時的愛情終於烘焙出香味四溢的麵包，但此時，太太的身材走樣了、皮膚鬆弛了，美貌已不復存在。而中年的丈夫口袋裡有了錢，就開始嫌棄糟糠之妻，說她太沒有女人味，為自己找一個合理的藉口向外發展，甚至對外邊女人描述自己的太太是如何的俗不可耐。愛情走到這變調了，這絕對不是現在這位黃臉婆當初的幸福藍圖。然而你我週遭有太多這種例子了，打開電視，新聞、戲劇比比皆是。

於是聰明一點的女人多半憑著美貌嫁給富豪人家，儘管背後總有人指指點點說她渾身充滿銅臭味，但這又如何？我才不當傻女人，用一生心血烘焙的麵包被別人整個吃掉，連個渣都沒剩。可是等到年過四十，相同的命運便來臨了，丈夫依舊出軌。

如果要說這兩種女人有什麼不一樣，那就是有一類曾自以為擁有夢幻般的愛情，但往往受傷最深的也是她。

ＴＭＣ營運變數大

而就雙Ｄ產業來看，面板產業頗有慢慢雨過天青的現象，雖然首季台股的前兩大面板廠都還是嚴重虧損，不過第二季開始景氣的能見度已經慢慢恢復，就算下半年又再次轉差，至少最差的情況也已經可以預期。

至於ＤＲＡＭ產業的狀況，恐怕複雜度還是很高，尤其ＤＲＡＭ報價才見到回溫，各廠商先前的哀兵姿態似乎馬上又收了起來，劍拔弩張的態勢又讓ＴＭＣ整合的腳步更難往前踏。以目前市場的氣氛來看，ＤＲＡＭ產業還是讓金融業相當頭痛，惟，有台塑集團大股東本身財務實力雄厚加持的南科、華亞科，股價已經領先反應市場的期待。

日本政府在意技術外流

再來，ＤＲＡＭ的報價也從去年的谷底快速往上反彈，全球第二大記憶體大廠韓國的海力士就對外資表示，記憶體產業最壞時刻已過，日本的爾必達也計畫調高ＤＲＡＭ價格五成，從種種現象來看，ＤＲＡＭ產業最糟的時刻已經渡過。

最後一個疑慮，也是最為大家所討論的，是ＤＲＡＭ技術移轉問題，根據了解，ＴＭＣ即便與爾必達達成合作的初步構想，可是在技術移轉的議題上，卻沒有討到太多的便宜，甚至中途還殺出了日本政府的干擾戰術，日本政府臨時決定挹注爾必達五億美元的資金，除了充實資本增加虧損的抵抗力之外，也要求爾必達只能採取技術合作，也就是僅允諾技術授權，而無法技術移轉或是無償技轉，看得出來日本政府相當介意ＤＲＡＭ技術的外流。

南科、華亞科有望脫困

這邊ＴＭＣ仍在原地踏步，另一頭沒有意願加入ＴＭＣ架構的南科與華亞科，當然也引起市場的注意，南科與華亞科在台塑集團的允諾支援下，決定與美光共同合作渡過這次的難關。

面板警報暫時解除

同樣令銀行深感頭痛的產業還有面板廠，市場最關注的不是後段班的華映、彩晶，反而是奇美電，不過所幸中國當局推動家電下鄉，讓奇美電的面板出貨量大增。

當兩岸經貿快速交流下，台灣具備四大勢：一、台商資金回流、台資企業回台掛牌；二、中資來台投資；三、大陸客擴大來台觀光；四、中國企業也來台採購。

豬流感的受惠股發燒

事實上豬流感對整體的影響，可能沒有那麼大。首先，可以看到這一次全球政府都嚴陣以待，豬流感的疫情只要作好隔離的措施，再加上天氣開始轉熱，或許疫情就容易獲利控制，美股的走勢，可作為參考。

其次，當各國政府嚴陣以待之時，各種醫療所需的防護設備，將是最大受惠者。也因此，可以看到康那香、恆大、美德醫，急速上漲，就是反應這項利多。

台資企業回台上市成趨勢

除此之外，康師傅回台掛牌的意願也大增，而中國大潤發也蓄勢待發，一波波回台上市的熱潮，已經是蠢蠢欲動。

當然有人問，台商企業回流上市，對台股有何助益？簡單來說就像二○○○年之後，中國體質較好，規模較大的國營企業，都跑到香港，以H股上市，而不願到Ａ股掛牌。

其結果，創造了港股大漲行情，在香港漲翻天了！。但不要忘了，中國人壽是中國最大的人壽保險公司，但股價的大漲，看在中國股市投資人眼中，只有乾瞪眼──看得到！但吃不到！

於是，在二○○五年之後，中國出現一股聲音，痛批中國國營企業大量到香港上市，簡直是「賤賣」國產，圖利外國人！尤其看到美國股神巴菲特居然可以用一．七九元港元的低價，大量買到中國石油，進而大賺一票時，更令中國的投資人忿忿不平。

也因為如此，從二○○六年之後，大型Ｈ股開始回到Ａ股上市，不僅擴大Ａ股的規模，也吸引資金大舉投入Ａ股市場，造成上海Ａ股指數得以從二○○五年的九百多點，一路大漲至六千點以上，這一波Ａ股的大行情，與大量國企股回Ａ股上市有著密切關係。

流感衝擊待觀察

在新型流感引爆的第一時間，外資機構做出評估，普遍認為衝擊有限，不過，外資則擔憂，此次的新型流感疫情，是在全球經濟才剛經歷金融海嘯的衝擊之後產生，在全球經濟走勢羸弱之際，潛在可能引爆的流感疫情，對全球經濟無異雪上加霜。

過去三個月，新興市場股市明顯超越已開發國家市場表現，而中國及台股，過去一季漲幅都超過三成，更是今年以來表現超強的主要股市，國際資金將今年全球經濟復甦的希望，寄託在包括拉美及亞洲兩大新興市場上，現在卻來了個新型流感攪局，可能讓拉美今年的經濟成長不如預期，全球資金下一步將如何流動，短期看來，亞洲已無疑是寄託。

金續挺進亞股

金管會最新公布，五月四日起，陸資即可來台開戶，開啟陸資來台投資資本市場大門，以中國為主的兩岸市場，正因為兩岸經貿緊密連結實質化，資金已全面滾動起來。

根據統計，四月份以來，外資已加速回補台股，金管會一宣布陸資來台投資時間表後，外資更是瘋狂搶補台股，四月三十日單日大買台股三二九億元，累計四月份以來買超台股金額已達千億元，錯過了二千點，外資這次要搶在陸資來台之前先行卡位。

外資調升台股，首要著眼的除了是兩岸經貿政策的大幅開放外，熱錢蠢動，更是外資機構認為台股資金行情將欲罷不能的關鍵。因為海外資金回流，國內貨幣供給大幅成長，根據財政部的統計，去年第四季已有逾五千億元的資金回流，且預估未來回流的資金還會比五千億元更多，逾兆本土資金鮭魚返鄉，若加上龐大的外資資金動能，將讓台股後市欲罷不能。

因此，摩根大通就以台股指數相對於M1b比率進行評估指出，該項比率過去長期平均都在二．二倍左右，但目前卻下滑至僅有一．四倍，而這還是統計至二月份的數字，三月份國內已公布的M1b已從二月份的二．七一上升至五．四四，顯示以潛在的資金存量來看，台股指數有相當大的往上空間。