基金投資除了單筆投資外，也不再只限「定期定額」，最近許多銀行針對全球基金震盪幅度過大，紛紛改以「不定期不定額」、「定期不定額」等方式，訴求透過各種基金淨值衡量指標，以科學化方式，讓投資人可以逢低加碼，逢高減碼，平均投資成本。
繼之前中信銀、日盛銀行推出基金「定期不定額」之後，台北富邦銀行最近推出的「Fund輕鬆」，也是主打「定期不定額」。富邦銀行表示，全球股市歷經大幅震盪後，投資難度相對提高，此時如何讓投資人可以減少風險，提高獲利，就必須靠更為科學的工具。
富邦銀行表示，「定期不定額」基金投資方式，不同於過去「定期定額」基金，民眾約定每個月某個時間點扣一定金額投資，而是改以基金淨值衡量指標決定扣款多寡。例如銀行精選境外及國內過去一年淨值天數大於200日的基金，再以其扣款日前「5日平均」與「過去1年平均」淨值做比較，再決定當月扣款金額，銀行會在每月扣款前5日自動通知投資人本月扣款金額，一併通知停利停損。為了鼓勵民眾加入，在10月底前申請定期定額或定期不定額投資基金，可在年底享有手續費2折優惠，明年起則改為5折。
至於第一銀行則準備在9月推出「不定期、不定額」基金申購，也就是投資人可以在每個月任何一天扣款。舉例來說，如果投資人一開始約定每月扣款1萬元，遇到股市大跌，則只要基金淨值下跌達淨值5%，就可以加碼扣款到2萬元。隨著愈來愈多人加入定期定額、不定期不定額等基金投資，銀行扣款門檻也陸續降低，以往銀行大多以5千元為基本門檻，但現在包括一銀在內，已將最低扣款門檻降到3千元，方便新鮮人儘早開始加入基金投資。
全站熱搜
留言列表
東森電商大補丸 (9)
