金融海嘯發生以來至今已逾一年，大盤自低點回升幅度頗為驚人，最高一度達九成以上。不過回頭觀察國內台股基金績效，投資人原盼望投資基金讓專業經理人打敗大盤，不料近一年卻有八成以上基金被大盤打敗，投資人在這波想用「懶人理財法」打敗大盤顯然失靈。
去年十一月股市見到三九五五低點，如今大盤指數已回來來到七千點之上，十月時最高一度見到七八一一波段高點，不過近期台股急速拉回數百點，累計近一年來大盤漲幅近五七％。
累計近一年 大盤漲幅逾五七％
回頭看看國內基金績效，多數顯然跟不上大盤。據統計，滿一年以上的國內一般股票型基金共九十五檔，近一年績效只有前十八名打敗大盤，比重竟然不到二成，也就是說，有高達八成以上的台股基金績效被大盤擊敗。
一年來報酬率冠軍的永豐永豐，近一年績效逾八二％，是唯一報酬率超過八成的一般股票型基金。另外，景順主流、日盛日盛、兆豐國際豐台灣、景順潛力、富邦台灣心、金鼎大利、金鼎概念型則是少數績效超過七成的基金。
績效落後大盤的基金高達八成以上，投資人想要藉由「懶人理財」方式，靠買基金打敗大盤，顯然機率偏低。分析師說，基金投資的績效多數確實不如大盤，若是用股王聯發科來比較，即便近期成為空方摜壓標靶，近一年報酬率仍高達近六成，同樣打敗八成以上基金，專業經理人績效看來並沒有比較高明。
懶人理財法 僅二成基金勝大盤
分析師指出，如果在高檔買了一檔單位淨值十元的基金，假設金融海嘯下跌了五成，那麼要回本，則必須要有一倍的反彈，淨值才會回到十元，近一年來沒有任何基金績效超過一倍，不難推測投資人到底回本了沒。
全站熱搜
留言列表
東森電商大補丸 (9)
